Đọc hợp đồng bảo hiểm trước khi ký
Anh/chị đóng phí đều đặn sáu năm, đến lúc nằm viện mới biết bệnh của mình nằm trong mục “loại trừ”.
- Thời lượng
- ~20 phút · 2 chặng
- Số bài
- 5 bài + bài thi
- Dành cho
- Quản lý
- Chứng nhận
- Khi đạt 8/10
Dành cho thành viên Thao Trường Nội Lực.
Khoá dành cho anh/chị là trụ cột gia đình, đang có hoặc đang được mời mua bảo hiểm mà chưa từng đọc hết hợp đồng. Nghiên cứu cho thấy người mua thường tưởng mình hiểu nhiều hơn thực tế. Khác với khoá “Quyết định chuyện tiền khi đang lo lắng” (giữ bình tĩnh trước lời mời), khoá này đi vào nội dung theo bốn câu trước chữ ký: 1. Gánh nổi không: rủi ro nào nhà mình không tự gánh nổi. 2. Tiền đi đâu: phần bảo vệ và phần tích luỹ đi kèm. 3. Khi nào không trả: loại trừ, thời gian chờ, kê khai sức khoẻ. 4. Đã hỏi, đã chờ chưa: câu hỏi gửi người tư vấn và thời gian cân nhắc. Khoá không khuyến nghị sản phẩm hay công ty nào; hãy nhờ người có chứng chỉ hành nghề rà soát hợp đồng cụ thể. Nội dung giáo dục tài chính cá nhân, không phải tư vấn đầu tư.
Anh/chị sẽ học được
- Hỏi câu “gánh nổi không”: rủi ro nào nhà mình tự trả được, rủi ro nào không
- Tách phần bảo vệ khỏi phần tích luỹ hay đầu tư đi kèm trong lời giới thiệu
- Đọc ba mục hay bị bỏ qua: loại trừ, thời gian chờ, kê khai sức khoẻ
- Viết danh sách câu hỏi gửi người tư vấn trước khi ký
Nội dung khoá
Chặng 1 · Gánh nổi không và tiền đi đâu · ~10 phút
1Rủi ro nào nhà mình không tự gánh nổi
Bảo hiểm sinh ra để gánh đỡ những rủi ro mình không tự gánh được, chứ không phải mọi rủi ro. Anh/chị lật thẻ bốn rủi ro lớn, rồi chọn thứ tự ưu tiên khi ngân sách có hạn.
- 2
Phần bảo vệ hay phần tích luỹ
Nhiều hợp đồng gộp bảo vệ với tích luỹ hay đầu tư. Bốn thẻ giúp anh/chị nhận ra mình đang được giới thiệu phần nào, kèm một câu kiểm tra với một câu giới thiệu hay nghe trong buổi tư vấn.
Chặng 2 · Khi nào không trả, đã hỏi đã chờ và kiểm tra · ~12 phút
3Ba mục hay bị bỏ qua
Điều khoản loại trừ, thời gian chờ và kê khai sức khoẻ quyết định hợp đồng có chi trả hay không. Anh/chị lật bốn thẻ, rồi xử lý một tình huống kê khai rất hay gặp.
- 4
Câu hỏi trước khi ký
Viết tin nhắn gửi người tư vấn với những câu hỏi cụ thể về hợp đồng đang được mời (hoặc hợp đồng nhà mình đang có), rồi so với bài mẫu. Câu trả lời bằng văn bản là thứ mình giữ lại được.
- 5
Kiểm tra
Năm câu kiểm tra nhanh: bảo hiểm dành cho rủi ro nào, minh hoạ là gì, vì sao kê khai đủ, ưu tiên bảo vệ ai và đọc mục nào trước.
Mỗi chặng khoảng 15–20 phút, học xong một chặng là có thể dừng, lần sau học tiếp đúng chỗ. Bài thi và chứng nhận ở cuối khoá.
Cầm về: Bốn câu trước chữ ký, điểm “trả lời được bằng tờ giấy” trước và sau, và danh sách câu hỏi gửi người tư vấn · chứng nhận khi hoàn thành